| Actividad Operativa | Peligro Detectado | Riesgo / Impacto Potencial | Control Mitigante | Tipo de Control |
|---|---|---|---|---|
| Recolectar y enviar documentos de identidad del cliente | Uso de canales no seguros (chats personales) o recepción de documentos incompletos e ilegibles. |
Vulneración de datos personales confidenciales (LFPDPPP) y retrasos críticos en dictamen de apertura.
Riesgo Alto |
Carga obligatoria en repositorio digital seguro en App Web bajo checklist estandarizado de admisión. | Preventivo / Manual |
| Auditar veracidad, vigencia y legibilidad documental | Presentación de identificaciones vencidas, documentos alterados o suplantación de identidad del comprador. |
Nulidad absoluta o relativa del contrato de compraventa, controversias legales y pérdidas patrimoniales.
Riesgo Crítico |
Verificación formal en listas nominales oficiales (INE/SAT) y auditoría de firmas por el Área Legal. | Preventivo / Manual |
| Generar contrato de compraventa y anexos paramétricos | Modificación no autorizada de cláusulas, error en montos pactados o lote incorrecto. |
Contingencias legales por vicios del consentimiento y afectación financiera severa al negocio inmobiliario.
Riesgo Crítico |
Generación automatizada de contratos desde plantillas paramétricas bloqueadas ligadas a la cotización en CRM. | Preventivo / Automático |
| Realizar acto protocolario de firma de contrato | Firma por apoderado sin facultades vigentes o ausencia de ratificación de firmas del comprador. |
Inoponibilidad del contrato ante tribunales o autoridades del Registro Público de la Propiedad.
Riesgo Crítico |
Verificación previa de testimonios notariales vigentes y presencia obligatoria de testigos instrumentales. | Detectivo / Manual |
| Bloquear lote y actualizar a "Venta Financiada" en App | Demora u omisión en la formalización digital del contrato en la plataforma inmobiliaria. |
Riesgo de sobreventa o doble venta del mismo lote a un segundo cliente con responsabilidad civil/penal.
Riesgo Crítico |
Bloqueo automático provisional del lote desde emisión de contrato y confirmación definitiva tras la firma. | Preventivo / Automático |