| Actividad Operativa | Peligro Detectado | Riesgo / Impacto Potencial | Control Mitigante | Tipo de Control |
|---|---|---|---|---|
| Seleccionar lote en estatus "Vendido" o "En Financiamiento" | Selección de lote homónimo o lote en proceso de liquidación final sin adeudo. | Cancelación accidental de un contrato vigente con derechos patrimoniales consolidados. Riesgo Crítico |
Cotejo de ID único catastral y confirmación en doble paso con validación de contrato. | Preventivo / Manual |
| Ingresar monto a devolver o porcentaje de devolución | Captura de un monto superior a los fondos efectivamente recaudados del cliente. | Pérdida financiera directa por dispersión de fondos inexistentes o quebranto contable. Riesgo Crítico |
Bloqueo sistémico paramétrico inquebrantable (Monto a Devolver ≤ Total Ingresado). | Preventivo / Automático |
| Asentar egreso contable y generar remanente positivo | Omisión en el registro contable de la penalización pactada o cálculo manual erróneo. | Distorsión del resultado fiscal y financiero de la inmobiliaria por ingresos no reconocidos. Riesgo Alto |
Generación automática en base de datos de la póliza de remanente positivo por diferencia. | Preventivo / Automático |
| Desvincular al cliente y cancelar contrato | Mantener activos derechos del cliente en CRM o plataforma de cobranza tras rescisión. | Reclamaciones improcedentes, intentos de cobro indebidos a clientes cancelados o fuga de datos. Riesgo Medio |
Desvinculación automática en cascada de contratos, estados de cuenta y accesos al portal. | Correctivo / Automático |
| Actualizar estatus del lote a "Disponible" | Demora en la actualización del catálogo o bloqueo residual en el mapa interactivo. | Pérdida de oportunidad comercial de reventa inmediata del lote recuperado. Riesgo Medio |
Cambio de estatus inmediato y sincronizado en el catálogo comercial tras confirmación de la baja. | Detectivo / Automático |